Евросоюз намерен внести Российскую Федерацию в свой «чёрный список» стран с самым высоким уровнем риска в сфере отмывания денег и финансирования терроризма. Об этом пишет Politico со ссылкой на двух европейских чиновников и проект документа, с которым ознакомилось издание.

До сих пор FATF — международная группа по борьбе с отмыванием денег — лишь приостановила членство России после её вооружённой агрессии против Украины. Несмотря на призывы ряда стран, РФ так и не включили ни в «серый», ни в «чёрный» списки FATF — главным образом из-за сопротивления государств, связанных с Москвой и входящих в альянс BRICS.

Ситуация в ЕС изменилась после создания собственного надзорного органа — Европейского агентства по борьбе с отмыванием денег (AMLA). Новый орган наделён полномочиями формировать автономный список государств с повышенными рисками и может действовать независимо от FATF.

Ранее Европарламент уже несколько раз требовал от Еврокомиссии выйти за рамки позиции FATF. Комиссия обещала провести оценку до конца 2025 года, и теперь в приложении к обновлённому списку стран ЕС появился проект решения о внесении России в его «чёрную» категорию.

Если решение будет утверждено, банки и финансовые организации ЕС обязаны будут применять к любым операциям, связанным с российскими клиентами, усиленный надзор.

Что это значит

В случае окончательного принятия решения о включении России в перечень юрисдикций высокого риска для граждан стран ЕС, которые одновременно имеют и гражданство России, может усилиться финансовый контроль в рамках требований директив AMLD5 и AMLD6, а также руководящих принципов Европейского банковского управления (EBA).

Российское гражданство в таком случае будет учитываться банками как фактор повышенного риска, хотя статус гражданина государства — члена ЕС по-прежнему остаётся определяющим с точки зрения их прав в стране проживания.

На практике это может означать более подробные запросы о происхождении средств, проведение углублённых проверок (enhanced due diligence) при крупных или нетипичных операциях, а также более внимательный анализ трансграничных переводов. Особенно это будет касаться транзакций, связанных с Российской Федерацией. В отдельных случаях банки могут пересматривать условия обслуживания или ограничивать доступ к отдельным продуктам, если общий риск по клиенту будет признан повышенным.

Важно отметить, что подобные меры не отменяют правовой статус граждан ЕС. Они лишь определяют, как банки должны проводить проверки и оценивать риски при операциях.

https://lenta.cy/es-gotovitsja-vnesti-rossiju-v-chjornyj-spisok-stran-po-otmyvaniju-deneg/